В 2023–2024 годах зафиксирован стабильный рост трафика и количества пользователей из РФ на крупных торговых площадках. Число уникальных пользователей выросло на 15,1 %, а трафик — на 16,four %. Биржа может самостоятельно проверять данные или передавать их независимым проверяющим. Оптимизация KYC открывает двери к расширенному функционалу биржи, новым акциям и персональной поддержке — всё это сделает трейдинг не только удобнее, но и прибыльнее. Перенос верификации на Bybit — это легальный и эффективный инструмент, который позволяет оптимизировать торговые условия и не потерять доступ к важным бонусам и поддержке.

После этого пользователь должен подтвердить подлинность указанных данных. Чаще всего запрашивают скан-копию паспорта, ID-карты или фотографию вместе с документом. Иногда нужно документально подтвердить адрес, например скан-копией счета за оплату электричества, интернета или другие коммунальные услуги. Использование биометрических данных, таких как отпечатки пальцев, распознавание лиц и голоса, повышает точность и надежность процессов идентификации.

Как Пройти Kyc На Криптобирже

Если информация о личности клиента верна и актуальна, то биржа создает профиль пользователя и загружает данные в систему. После этого человек получает возможность покупать, выводить и обменивать фиатные деньги на криптовалюту. Каждый этап verification-процедуры важен для обеспечения безопасности и достоверности данных пользователя, а также соблюдения требований законодательства о борьбе с отмыванием денег и спонсированием террористических организаций.

Зачем Нужна Верификация Kyc?

Именно ханипоты так интересуют злоумышленников, ведь с помощью информации, которую предоставляют пользователи при создании аккаунта на централизованной бирже или подобной платформе, можно много всего “провернуть”. С течением времени случаи утечек данных становятся все более частыми и масштабными. Количество утечек данных увеличилось более чем на 500% с 2005 по 2020 год. В 80% всех случаев утечек данных в 2019 году туда включалась личная информация пользователей (например, имя, информация о кредитных картах, медицинские записи).Все третьи стороны, включая биржи, подвергаются риску утечки данных. Ярким примером может выступить взлом Ledger в 2020 году, который привел к утрате данных более миллиона адресов электронной почты и личных данных. После взлома базы данных клиентов Ledger, пользователи столкнулись с попытками фишинга, угрозами и вымогательством, включая угрозы насилия и даже https://www.xcritical.com/ убийства.

В криптовалютной индустрии KYC является одним из главных инструментов для обеспечения безопасности средств пользователей, защищая от скамеров и финансирования терроризма. Например, на крупнейшей европейской криптобирже WhiteBIT, в экосистему которой входит Whitepay, прохождение KYC является обязательным условием. Она включает сбор и проверку личных данных, таких как имя, дата рождения, адрес и другие идентификационные документы.

Преимущества Необязательного Kyc

Для предотвращения этой проблемы необходимо создать защищенную платформу для хранения и прозрачные процессы обработки данных. При этом важно не только решать проблему внешних вторжений в защищенный контур, но и бороться с внутренними утечками. Если клиент нарушил условия политики AML, то информация о личности пользователя, полученная в ходе Know Your Customer что такое aml, передается полиции. Благодаря процедуре Know Your Customer, биржа и правоохранительные органы могут быстро получить основные данные о клиенте, проверить транзакции и в результате пресечь противозаконную деятельность. Мошенники используют его, чтобы собрать данные о вас через открытые базы и соцсети, создавая угрозу кражи личности.

Прежде чем приступать к верификации, важно познакомиться с требованиями платформы и подготовить все необходимые документы заранее. Убедиться, что есть устойчивое интернет-соединение и достаточно времени, чтобы завершить процесс без спешки. «AML — это, в основном, техника соблюдения законодательства в определенной стране. В 2021 году в нашей стране ЦБ и Росфинмониторинг ввели много дневник трейдера новых правил контроля операций и исключили некоторые устаревшие.

• Эти организации сравнивают ее с официальными базами данных, чтобы подтвердить, что информация верна и совпадает по всем параметрам.
• Проверка данных клиентов позволяет организациям исключить возможность противоправной деятельности в рамках предоставляемых ими услуг.
• Для бизнес-клиентов требуются дополнительные документы, такие как биография руководителей и финансовые отчеты, чтобы понять их деятельность и потенциальные будущие действия.
• Перед отправкой средств новому адресату каждому пользователю нужно проверить криптовалютный адрес с помощью специальных сервисов или коммерческих агентств.
• Были случаи, когда эти же хакеры угрожали людям связать их электронные почты с «сайтами детского порно» и представить их как «педофилов и совратителей малолетних», если они не вышлют злоумышленникам требуемые деньги.
• Know Your Buyer (KYC) — это процедура, которую используют финтех-компании, чтобы перед открытием нового счета проверить с кем они имеют дело.

Раньше это требование было не сильно распространено, особенно на крипто рынке, но сегодня подтвердить личность просит практически каждая платформа. Если пользователь отказывается от этого, то, в большинстве случаев, ему сильно урезают функционал платформы, на которой он хотел совершать торговые операции. В отдельных случая без KYC пользоваться платформой будет вообще невозможно.

Термины KYC и AML встречаются только в тех странах, где есть законодательные ограничения. KYC выступает одним из принципов, которые нужно соблюдать, чтобы соответствовать правилам AML. Причем, отказ от проверки KYC станет поводом для уголовного преследования, даже если организация работает легально и честно.

Финансовые учреждения часто заставляют клиентов проходить проверку KYC, когда они открывают новые счета, подают заявки на кредиты, инвестируют и предпринимают другие важные действия. Эти меры часто включают запросы на предоставление идентификационных данных, таких как паспортные данные, водительские права, проверку и хранение этих данных для обеспечения соответствия требованиям в случае необходимости. Благодаря KYC компании могут предотвращать мошенничество, отмывание денег и / или финансирование терроризма. Для клиентов KYC важна тем, что она гарантирует защиту их личной информации, укрепляет доверие и обеспечивает надежные условия для взаимодействия с финансовыми организациями.